Специалисти по продажби на финансови услуги
Съдържание
- Кариера за продажби във финансовите услуги
- Сертификати
- Разширени сертификати
- Предизвикателствата и наградите
Да помагате на хората да управляват и инвестират парите си е работа на финансовите съветници. Докато тези в индустрията за финансови услуги може да имат висши степени и сертификати, без умения за продажби, цялото образование и обучение не са нищо повече от декорация на стени.
Кариера за продажби във финансовите услуги
Що се отнася до инвестициите, пенсионирането и образованието на децата, хората искат да работят с професионален съветник, а не с продавач, който може да бъде компенсиран за продажба на конкретни инвестиции, взаимни фондове или акции. Когато инвестицията тръгне на юг, за съветника е много по-лесно да успокои нервите на инвеститора, отколкото за специалиста по продажбите да изпълни същата задача.
Каквито и да са заглавията, всеки успешен финансов съветник разбира, че те носят отговорност както за разбирането на пазарните тенденции, така и за ефективното „продаване“ на услуги и инвестиционни средства на клиентите. Тези във финансовата сфера, които не приемат, че са професионалисти по продажбите, обикновено се оказват в роли на анализатор или в различна кариерна област.
Сертификати
За да продават финансови ценни книжа, финансовите съветници трябва да имат лиценз. Най-често притежаваните сертификати са сериите 6,7 и 63. Тези сертификати позволяват на съветник да продава взаимни фондове, анюитети, облигации, пенсионни превозни средства и индивидуални акции. Много съветници притежават и застрахователни сертификати, като живот, злополука и здраве.
Разширени сертификати
Колкото и предизвикателни да са изпитите от серия 6,7 и 63, те обикновено се считат за сертификати за начално ниво в индустрията за финансови услуги. За тези, които се ангажират с дългосрочен успех като финансов планиращ или съветник, продължаването на обучението и сертификатите са практически задължителни.
Много финансови съветници печелят своите CFA и CFP сертификати. CFA означава Certified Financial Analyst, а CFP означава Certified Financial Planner. И двете са високо ценени сертификати и обикновено не се печелят до няколко години в кариерата на финансовите услуги.
Отвъд тези сертификати, някои от индустрията учат и печелят ChFC, или дипломиран финансов консултант. Според експерта по финансови услуги Дона Роджърс:
Един дипломиран финансов консултант трябва да има най-малко 3 години трудов опит в сектора на финансовите услуги. ChFC® подготвя професионалисти за управление на нуждите на хората, семействата и малкия бизнес. Според Американския колеж ChFC печелят с 51 процента повече от своите връстници.Самият бум на доходите може да вдъхнови мнозина да спечелят това сертифициране и допълнителното предимство на засиленото уважение от страна на връстници и клиенти.
Предизвикателствата и наградите
На практика всяка главна улица в Америка има най-малко 1 офис за финансови услуги, изпълнен или с един съветник, или с екип от съветници, активно търсят нови клиенти и да задържат съществуващите си клиенти. Повечето всяка банка предлага финансови услуги, както и повечето застрахователни агенции. Добавете към този списък наличието на финансови услуги, предлагани от интернет базирани компании и скоро ще разберете, че индустрията за финансови услуги е много конкурентна.
Другото основно предизвикателство са правителствените мандати и разпоредби за спазване на правителствата, които всеки финансов планировчик трябва да спазва. Нарушавате закон и лицензите ви се спират или отнемат.
За тези, които могат да преодолеят конкуренцията, са посветени на спечелването на необходимите и незадължителни сертификати и които водят целия си бизнес почтено, наградите са невероятни. Най-добрите финансови специалисти могат да печелят няколкостотин хиляди долара годишно, както и стимули, ваканции и редица награди.
Кариерата със сигурност е една от най-трудните за успех, което е причината, поради която повечето се отказват само след няколко години. Истинските награди се дават на тези, които останат в кариерата в продължение на 2 или повече години и са готови да работят дълги часове и да се сблъскват с мършави месеци, докато не започнат да ползват ползите.
