История и роля на финансов консултант

Съдържание

• Подробности, отговорности и специализация
• Компенсационни пакети
• Малка история
• Мерил Линч идва на борда

„Финансов консултант“ е донякъде отминало заглавие, което е заменено с „финансов съветник“ в повечето фирми за финансови услуги. Работата, използвана разговорно сред широката публика като брокер или борсов брокер, а по-официалното заглавие на работа, използвано от повечето фирми за посредничество на ценни книжа, беше изпълнителен директор или регистриран представител.

Позицията е била известна и като изпълнителен директор, регистриран представител и финансов консултант.

Подробности, отговорности и специализация

В дните, когато финансовите консултанти често се срещаха във фирми за финансови услуги, техните работни задължения бяха подобни на днешните. Всичко, което наистина е променено, е заглавието.

Финансовите консултанти съветват клиентите относно възможностите за инвестиции и това изисква да бъдете в течение на минутата с колебанията на пазара. Те трябва да бъдат отлични търговци, продаващи себе си, фирмите и инвестиционните си идеи.

Някои финансови консултанти обслужват само физически лица, докато други обслужват само предприятия като търговски вериги или институции.

Компенсационни пакети

Обезщетението обикновено е от комисионна, но някои финансови консултанти също печелят заплати и допълнително се компенсират чрез бонус програми и поделяне на печалбата.

Като цяло заплащането може да варира от едва 36 1111 долара годишно за тези, които тепърва започват и все още не са създали значителна клиентска база до над 161 401 долара годишно за по-опитни консултанти.

Както в повечето професии, компенсацията има тенденция да се увеличава с размера и стабилността на фирмата, като средната компенсация спада в близост до около 57 000 долара за всички фирми.

Работата изисква всеотдайност и значителна ангажираност във времето. Повечето финансови консултанти работят над 50 часа седмично и 80 часа седмично не са рядкост.

Малка история

Повечето водещи фирми за посредничество с ценни книжа бяха лансирали това, което днес би било наречено ребрандиране на тази позиция до 80-те години. Те се стремяха да надградят имиджа си и заглавието „финансов консултант“ беше популярен избор в много фирми.

Целта беше да се замени стария имидж на управлявания от транзакции продавач с нов на висококвалифициран финансов професионалист, който предлагаше ценни инвестиционни съвети и съвети на клиентите.

„Финансов съветник“ започна да набира популярност в началото на 90-те години като поредното упражнение за ребрендинг. Много фирми вярват, че това заглавие представя изображението, което искат да проектират дори повече от „финансов консултант“. Изглежда това беше очевидно развитие, като се има предвид, че консултативната роля е ключова част от имиджа на „консултанта“.

Мерил Линч идва на борда

Интересното е, че лидерът на индустрията за посредничество на ценни книжа на дребно Merrill Lynch беше последната от големите фирми, която направи тази промяна. Отделът му за съответствие беше много мощен и много предпазлив в онези дни.

Мерил Линч се опасяваше, че използването на заглавието „финансов съветник“ може да има сериозни правни и регулаторни последствия, като предполага, че притежателите на това звание ще бъдат подчинени на по-строги доверителни стандарти. Стандартът за по-губеща пригодност традиционно ръководи действията на брокери, ръководители на акаунти и регистрирани представители.

Всъщност различни бизнес и финансови публикации като The Wall Street Journal, Barron's и Forbes редовно редактират, че заглавието на финансовия съветник носи такова отражение. Медиите призоваха за налагане на доверителен стандарт на притежателите му.

Както се оказа, страховете на Мерил се оказаха неоснователни и в крайна сметка тя преименува финансовите си консултанти на финансови съветници. Обозначението на Chartered Financial Consultant (ChFC) е акредитив за финансовите планиращи.